L’investissement passif est un type de financement où les fonds sont gérés entièrement par une tierce personne. Il repose sur une approche de gestion dite aussi passive qui consiste à diversifier les portefeuilles et accélérer les placements pour optimiser la durée de l’investissement. Il a pour objectifs de faire fructifier son placement et de bénéficier d’un complément de revenu sans avoir à bouger du doigt. Bien comprendre ce concept est alors essentiel afin de maximiser les gains. Il est aussi essentiel de bien choisir le gestionnaire en mesure d’identifier les bons investissements.

Qu'est-ce que l'investissement passif ?

L’investissement passif est un placement générant régulièrement des bénéfices sans faire de gros efforts. La gestion du portefeuille est confiée complètement à une tierce personne appelée le gestionnaire d’actifs ou encore l'asset manager.

L'investissement passif est une stratégie à long terme.

Il s’agit d’un placement visant à faire fructifier une épargne sans avoir à faire de gros efforts et en confiant entièrement sa gestion à un professionnel. Ce dernier peut être des sociétés spécialisées ou encore des fonds d’investissement.

Cette stratégie repose sur plusieurs principes fondamentaux :

• La gestion passive selon laquelle, les portefeuilles sont diversifiés au maximum.
• Le time-in-market : le placement est effectué le plus tôt possible pour optimiser sa durée et maximiser ainsi les revenus.
• L’investissement sur le long terme : l’épargnant investit dans un placement qui va constituer un patrimoine et qui va générer des gains au fil du temps.

Il se distingue des investissements actifs sur plusieurs points dont son principe même. L’investisseur ne s’implique pas dans la gestion qui est confiée à un professionnel moyennant le paiement de ses frais de service. Son rôle se limite à choisir les investissements comme le SCPI par exemple et de verser le fonds.

Pour l’investissement actif, l’épargnant est entièrement impliqué en prenant toutes les décisions, en effectuant les ventes et les achats, et en choisissant les stratégies. La stratégie repose sur une vision sur le court terme, un rendement immédiat et en limitant au maximum les pertes. Il peut par exemple choisir d'investir dans l'immobilier locatif.

Par ailleurs, les investisseurs actifs choisissent habilement les investissements, en fonction de la fluctuation sur le marché et en modifiant leur position en fonction des marchés.

L'investissement passif a pour objectifs de faire générer une épargne en réduisant autant que possible les interventions de l’investisseur et les coûts des transactions pour un maximum de profit.

Comment fonctionne l'investissement passif ?

L’investissement passif repose sur un placement sur le long terme visant à générer un revenu régulier et en constituant un patrimoine. Les fonds indiciels et l’ETF sont les principales méthodes qui permettent d'atteindre ces objectifs.

Les fonds indiciels sont au cœur de l'investissement passif.

Devenues une des stratégies populaires sur le marché financier, les fonds indiciels et l’ETF constituent un pilier important pour un investissement passif.

Les fonds de placement en commun indiciels reconnaissent les limites de l’homme et se contentent de s’aligner sur l’indice du marché à l’exemple du S & P 500, MSCI, Toppix, etc. et s’efforcent de limiter au maximum les coûts. L’achat et la vente ne peuvent d’ailleurs se faire qu’une fois par jour.

L’ETF ou l’Exchange Traded Funds est constitué par des paniers de titre qui sont négociés en bourse. Il est tout à fait possible d’acheter et de vendre des actions durant des heures.

Recourir à ces méthodes est alors bénéfique pour les investisseurs passifs. Elles permettent une diversification des titres et limitent ainsi les risques liés à la détention d’un seul. Par ailleurs, elles permettent de recevoir un revenu régulier et de constituer donc un patrimoine générateur de revenu sur le long terme.

Quels sont les avantages de l'investissement passif ?

L’investissement indiciel est une stratégie de placement permettant de gagner un revenu régulier et offrant une meilleure performance sur le long terme. Les frais des transactions et de gestion sont moindres et les frais faibles.

L'investissement passif offre des rendements stables.

Privilégiant la diversification, les coûts réduits et les moindres risques, c'est la solution idéale pour un placement rentable. Voici ses principaux avantages.

• La simplicité : ce sont des investissements faciles à comprendre et à adopter, qui ne nécessitent aucune connaissance particulière sur le marché financier.
• Réduction des frais de gestion : comme l’implication humaine est limitée, les frais de gestion sont réduits. Par ailleurs, les transactions ne se font que quelquefois et les frais liés aux taxes sont faibles.
• Moins de stress lié aux fluctuations du marché : les investisseurs n’ont pas à se soucier de la fluctuation des cours sur le marché, étant donné que l’indice suit leur valeur.
• Potentiel de rendements à long terme : il permet de se construire un patrimoine pouvant générer des revenus importants au fil du temps.
• Moins de risques : en misant sur la diversification des portefeuilles, les risques relatifs aux pertes de capital sont aussi moindres.

Comment choisir un gestionnaire d'investissement passif ?

Jouant un rôle capital dans la fructification et la performance des investissements passifs, le gestionnaire doit avoir des compétences techniques poussées en gestion des portefeuilles, des connaissances solides en finance et un bon sens de l’analyse.

Un bon gestionnaire se distingue par son expérience et sa transparence.

Plusieurs critères doivent être pris en compte lors de la sélection d’un gestionnaire passif compétent. Voici les points à considérer.

• Sa transparence : elle témoigne aussi de la sérosité et de la fiabilité du gestionnaire.
• Sa réputation ainsi que ses performances et expériences passées : ce sont aussi des indicateurs permettant d’évaluer son efficacité et à considérer pour être certain d'avoir un portefeuille performant.
• Les frais et les services offerts : c’est un des critères essentiels à considérer lors du choix du gestionnaire, car de cela vont dépendre les revenus nets perçus.

L’investissement passif est un placement bénéfique, permettant de faire fructifier un placement, sans s’impliquer ni faire de gros efforts. C’est la clé pour un revenu sécurisé, régulier et pour une indépendance financière sur le long terme. Il s’agit d’un placement qui repose sur le principe d’un portefeuille diversifié, effectué le plus rapidement possible et pour une longue durée. Simple, à la portée de tous (comme il n’implique aucune intervention humaine), placement à frais réduits et à moindre risque, mais garantissant un revenu sur le long terme, c’est la meilleure option pour un investissement assuré. Ainsi, pensez à opter pour cette stratégie pour garantir un revenu régulier et assuré.